بسبب المخاطر.. "HSBC" يغلق حسابات أثرياء عملاء من مصر ودول عربية

مجموعة "إتش إس بي سي هولدينغز"

محمود كمال صحفي متخصص في تغطية الشأن الاقتصادي، يتمتع بخبرة في متابعة وإعداد التقارير والتحليلات المتعلقة بالاقتصاد الكلي، وأسواق المال، والقطاع المصرفي، إلى جانب تغطية ملفات التخطيط والتعاون الدولي.

A . .A

بدأت وحدة الخدمات المصرفية الخاصة التابعة لمجموعة "إتش إس بي سي هولدينغز" في سويسرا تنفيذ خطة للتخارج من شريحة واسعة من عملائها الأثرياء في الشرق الأوسط، ضمن استراتيجية تهدف إلى تقليص التعامل مع الأفراد المصنّفين مرتفعي المخاطر.

ووفقاً لمصادر مطلعة لـ"الشرق بلومبرج"، فأبلغ البنك أكثر من 1000 عميل من السعودية وقطر ولبنان ومصر بعدم إمكانية الاستمرار في تقديم خدمات إدارة الثروات السويسرية لهم، رغم أن العديد منهم تتجاوز أصولهم 100 مليون دولار.

وأكدت المصادر أن خطابات رسمية لإغلاق الحسابات ستُرسل للعملاء خلال الأشهر المقبلة، متضمنة توصيات بنقل أموالهم إلى ولايات قضائية أخرى، بينما بدأ بعضهم بالفعل في تلقي إخطارات مبدئية.

شخصيات ذات مخاطر سياسية عالية

وتأتي هذه الخطوة في ظل رقابة مكثفة من هيئة الرقابة المصرفية السويسرية “فينما”، التي رصدت قصوراً في إجراءات العناية الواجبة لدى البنك على حسابات شخصيات تصنف ذات مخاطر سياسية عالية.

وكانت "فينما" قد أصدرت العام الماضي قراراً يمنع "إتش إس بي سي" من الدخول في أي علاقات جديدة مع ما يُعرف بالأشخاص البارزين سياسياً، وألزمته بتعيين مدقق خارجي لإجراء مراجعة شاملة للأنشطة المرتبطة بإدارة الثروات عالية المخاطر.

وأوضح البنك في بيان له أن خطة التخارج تأتي ضمن إعادة هيكلة شاملة أعلن عنها في أكتوبر الماضي، وتهدف إلى تبسيط الهيكل التنظيمي والتركيز على الأسواق ذات الميزة التنافسية.

وتمثل هذه التطورات ضربة إضافية للبنك في منطقة الشرق الأوسط، التي تُعد واحدة من أكثر الأسواق جذباً لإدارة الثروات، في وقت تكثف فيه المؤسسات المصرفية المنافسة نشاطها لاستقطاب الأثرياء في المنطقة.

تحقيقات وغسيل أموال

تزامن ذلك مع خضوع وحدة "إتش إس بي سي" السويسرية لتحقيق سويسري بشأن شبهات غسل أموال مرتبطة باختلاس مئات الملايين من الدولارات من جانب الحاكم السابق لمصرف لبنان المركزي.

وكشفت "فينما" في تقرير سابق عن وجود تحويلات مالية مشبوهة بقيمة 300 مليون دولار بين لبنان وسويسرا خلال الفترة من 2002 إلى 2015، مؤكدة أن البنك لم يتحقق بشكل كافٍ من مصادر الأموال أو خلفيتها.

وتتوقع المصادر أن تستكمل عملية إغلاق الحسابات خلال ستة أشهر، بعد أن شكل البنك فريقاً متخصصاً لمتابعة عمليات التخارج من العملاء المصنَّفين مرتفعي المخاطر.

غسيل أموال الأثرياء في الشرق الأوسط مجموعة إتش إس بي سي